互聯(lián)網(wǎng)時代,信息已經(jīng)日益成為社會各領(lǐng)域最活躍、最具有決定意義的因素。
作為專業(yè)的基金投資者,除了關(guān)注基金的凈值波動以及定期披露的季度和年度的財務(wù)報告之外,還應(yīng)當注意日常的有關(guān)基金的各種新聞和報道,及時了解基金市場的動態(tài),以輔助決策,防止中套路買到假基金。
一、基金新聞的分類
一般說來,財經(jīng)媒體關(guān)于基金的新聞報道和分析大致包括以下幾個方面:基金重大信息披露公告、基金公司高管及投研團隊訪談、基金投資行為研究、基金涉嫌違規(guī)行為的曝光等。
這些新聞如果錯過重要的,很可能『踩雷』!
二、獲取基金信息的途徑
其實,基民們除了需要了解基金新聞外,還需要知道從哪里獲取這些信息。基民投資者都想了解更多基金方面的信息,可是如何才能獲得更多、更準確的信息呢?
其實,現(xiàn)在信息渠道非常多,要獲得基金信息并不困難。通過網(wǎng)絡(luò)、報紙、電臺、宣傳手冊、銀行網(wǎng)點、券商營業(yè)部等渠道,我們都能或多或少地獲悉到基金的各種消息。
下面介紹4種主要的基金信息獲取渠道,選擇適合你自己的哦!
1.從購買基金的機構(gòu)那里獲取信息
小編推薦,基民可以從基金代理銷售機構(gòu)那里獲得與基金有關(guān)的信息,如銀行、券商營業(yè)部等。
銀行是很方便獲取基金信息的一個渠道。一般我們?nèi)ャy行柜臺辦理業(yè)務(wù),總會看到許多基金的宣傳廣告和小冊子。
另外,對于投資過股市的基金投資者而言,對券商營業(yè)部這一渠道都不會陌生,可能相比銀行而言,獲取基金信息的通道更方便。
2.四大證券專業(yè)媒體
俗稱現(xiàn)如今,中國證券報、證券時報、上海證券報、證券日報四大證券專業(yè)媒體都開辟了基金周刊或?qū)0?,最豐富的信息和數(shù)據(jù)一般集中在每周一,投資者可以閱讀這些專業(yè)的報紙以獲得基金相關(guān)新聞和信息。
四大報是目前最權(quán)威的途徑。
3.基金公司的網(wǎng)站
現(xiàn)在各個基金公司的網(wǎng)站對公司旗下的基金產(chǎn)品、基金的業(yè)績表現(xiàn)等都有詳細的介紹。
基民可以通過專業(yè)的基金研究機構(gòu)推出的基金排行榜來了解每只基金的收益率、業(yè)績表現(xiàn)等信息,比較權(quán)威的幾大評級機構(gòu)有晨星、銀河證券基金研究中心、中信證券等。
基民可以通過一段時間的觀察,看看哪些基金是長期榜上有名的,然后再重點關(guān)注這些“優(yōu)等生”,進而做出投資決策。要注意,基金公司網(wǎng)站有時候有宣傳過度嫌疑。
4.財經(jīng)門戶網(wǎng)站
目前,有很多專業(yè)的財經(jīng)門戶網(wǎng)站,如和訊、新浪財經(jīng)等都有專門的基金頻道,其中匯集了豐富的基金投資知識。強烈推薦:金融界網(wǎng)站!
三、閱讀基金文件的技巧
基民通過不同的渠道,可以看到大量的基金信息。面對如此豐富的信息,投資者如何才能從中快速獲取有用的內(nèi)容呢?
下面就如何閱讀基金招募書與基金年報進行相關(guān)說明。
1. 閱讀基金招募書的5個要點
在購買基金之前,基民朋友們有必要閱讀基金招募說明書。因為它是基金最重要、最基本的信息披露文件,通過閱讀基金招募書,有助于我們充分了解將要買入的基金。
不過,基金招募說明書一般都洋洋萬言,如何才能快速提取我們所需的信息呢?一般來說,基金招募書中的5個要點分別是:
(1) 基金管理人
(2) 過往業(yè)績
(3) 投資經(jīng)驗
(4) 投資策略
(5) 費率水準
2.閱讀基金年報的技巧與注意事項
基金年報是基民投資基金時的一個重要信息來源。那么,對于普通基民來說,面對有幾十頁資料和眾多專業(yè)術(shù)語的基金年報,到底要怎么看呢?又要注意哪些問題呢?
下面就此方面的內(nèi)容為基民做詳細解答。投資者在閱讀基金年報時,應(yīng)重點看以下6個方面:
(1)看基金凈值表現(xiàn)
在諸多凈值指標中,基金凈值增長指標(包括凈值增長率和累計凈值增長率)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。
基民通過將其與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行對照,可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度,從而大致判斷出基金的運作績效。
(2)看凈值增長率標準差
通常通過凈值增長率來反映基金的收益程度,增長率越高說明基金收益率越高。
但投資者在關(guān)注凈值增長的同時,更要關(guān)注基金本身的風(fēng)險度。因此通過凈值增長率標準差來反映基金凈值的波動和風(fēng)險,標準差越低,基金凈值越穩(wěn)定。
(3)看投資組合
基金年報中詳盡披露了該基金的所有持倉組合,這是考察基金投資風(fēng)格和選股思路的重要依據(jù)。
從重倉個股的行業(yè)和特征中可以在一定程度上看出基金經(jīng)理的投資偏好,例如某只基金的前十大重倉股大半是大盤藍籌股且變化很小,就可以基本判定這只基金的投資風(fēng)格趨于穩(wěn)健。
(4)看投資策略
在基金年報對于市場展望的闡述中,基民可以清晰地了解該基金的投資思路,以及對市場的分析和行業(yè)的配置策略等,作為自己投資的參考。
(5)看基金的份額變化情況
基金規(guī)模過大或者規(guī)模過小,對基金的投資組合流動性、投資風(fēng)格、投資難度等都存在著不利影響,值得引起注意。
同時基金份額變化如果過于劇烈,意味著出現(xiàn)了大規(guī)模的申購與贖回,投資者可以結(jié)合市場情況去了解一下出現(xiàn)變動的原因。
(6)看重要事項公告
通過看重要事項公告可以知道基金公司一年來發(fā)生的大事。
值得投資者關(guān)注的內(nèi)容包括:基金管理人管理費是否降低、基金公司有沒有發(fā)生重大的人事變動、基金公司修改其投資方向的決定等。
3. 閱讀基金年報的4點注意事項:
(1)不要過度依賴數(shù)據(jù),對數(shù)據(jù)的理解不要教條化
基民在對基金年報進行分析時,切忌生搬硬套,唯數(shù)字論。在進行數(shù)據(jù)分析時,也不要盲目將分析標準教條化,一定要追求某個指標達到某一數(shù)值。
(2)注意把握指標區(qū)別,深入體會指標含義
基金的很多指標都具有行業(yè)特殊性,較難理解且容易混淆,比如未實現(xiàn)利得(損失)、未分配收益,等等。希望投資者加以充分注意,并在日常分析中加以利用。
(3)多采用單位化的分析方法
因為基金的資產(chǎn)規(guī)模一般較為龐大且總規(guī)模并不統(tǒng)一,基民在進行比較分析時很難得出直觀的認識。
在這種情況下,應(yīng)考慮將各種財務(wù)資料或會計項目的數(shù)字化為單位數(shù)字,尤其是盈利能力等指標,都按基金份額進行平均,這樣往往有利于快速得到有價值的信息。
(4)隨時跟蹤基金報告
基金報告不限于定期報告。此處只對年報報告加以分析,原因是年報報告內(nèi)容最為全面完善,最有代表性。
此外,基民如果想及時了解基金信息,還應(yīng)密切跟蹤和關(guān)注基金周報等日常報告,隨時閱讀和分析,留心積累這些信息,都會成為投資者日后寶貴的財富
關(guān)鍵詞: 基金新聞
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